כאשר מדובר על עולם הביטוח צריך להבין שזהו עולם מאד משתנה ומתעדכן על פי הלכי הרוח הקיימים באותה תקופה בעולם. כל שכן כאשר מדובר על העולם הפיננסי שיכול להשתנות מיום ליום או כאשר קורים דברים שנצפו מבעוד מועד בעולם הנדל"ן ולפתע הפתיעו כרגעם ביום בהיר. אנשים המבקשים לקבל את הכיוון הנכון באמצעות איש מקצוע עלולים להתבלבל בין סוכן ביטוח פיננסי לבין יועץ פיננסי. ויש צורך להסביר ולהבדיל בין השניים: יועץ פיננסי- כשמו כן הוא. יכול לייעץ עבורכם מהם מוצרי הביטוח שיכולים להתאים לכם וקיימים בחברות הביטוח השונות, לעומתו סוכן ביטוח פנסיוני – עובד באופן עצמאי אך בשיתוף פעולה עם מספר חברות ביטוח כאשר ביכולתו להמליץ ללקוחותיו מוצרי ביטוח מתאימים ולמכור אותם. במאמר זה נדון מתי כדאי לשכור שירותיו של סוכן ביטוח פיננסי ומהם היתרונות. כאשר נעזרים בעניינים הפיננסיים עם גוף נטרלי חוץ בנקאי, החיים יכולים להיות הרבה יותר קלים. המרכז למימון משכנתאות ולהלוואות בערבות המדינה פועלת לכם כבר- 5 שנים ברציפות.
סוכן ביטוח פנסיוני- היתרונות וכל מה שחשוב לדעת
למה בעצם צריך סוכן ביטוח פנסיוני, יש לכך כמה סיבות מוצדקות. אך לפני שנמנה אותם. נבין תחילה מתי צריך להיעזר עם סוכן ביטוח פנסיוני. כדי להמשיך ולעשות סדר בדברים, צריך להיפגש עם סוכן ביטוח פנסיוני כשאתם מתחילים עבודה חדשה. כל מקום עבודה חדשה מחויב לבטח את העובדים שלו עם ביטוח פנסיה, על כן פגישה כזו עם סוכן ביטוח פנסיה הוא די מחויב המציאות. כשלמעשה עיקר הפגישה יהיה נסוב על עניין של הבנה וכיצד ניתן לשפר את תנאי הפנסיה שלכם עד כה. אך לא רק על כך מתמקד עיקר תפקידו של סוכן הביטוח. הינה עוד כמה נתונים חשובים שכדאי לדעת על סוכן ביטוח המתעסק עם עולם הפנסיה :
- סוכן ביטוח הוא למעשה המייצג שלכם כאשר חלילה תצטרכו אותו גם ברגעים פחות נעימים בחיים. אומנם אחת הדרכים במצבים שכאלו היא לפנות אל חברת הביטוח בה אתם מבוטחים, אך אין זה סוד שחברות הביטוח מעדיפות להערים קשיים מאשר לשלם מידית את סכום הכסף המגיע למבוטחיה. כאן מגיע לידי ביטוי תפקידו של סוכן הביטוח שלכם כשסוכני הביטוח הם אלו שעושים למענכם את העבודה הקשה של התנהלות אל מול חברות הביטוח
- צריך להבין שכשאתם נמצאים כשסוכן ביטוח פנסיוני לצדכם, אתם נמצאים בידיים בטוחות. סוכן הביטוח נמצא תמיד בעניינים הנוגעים לשינויים המתרחשים בעולם הביטוח ועל ידעו להעניק לכם עדכונים ולערוך שינויים בעת הצורך בתוך הפוליסה שלכם
- סוכן ביטוח זה יוכל לעשות לכם סדר בביטוחים. ישנם בארץ לא מעט מקרים בהם אנשים מבטוחים במה שקרוי כפל ביטוחים. זה אומר שהרבה מאד אנשים מבוטחים משלמים פעמיים לאותו סוג ביטוח אך ברגע האמת יקבלו פיצוי רק ממקור אחד. סוכן הביטוח יכול למנוע מכם מצב זה ולחסוך לכם הרבה כסף
סיכום דבר
בדברים החשובים בחיים, כמו בדברים החשובים צריך להתעדכן ולדעת שאתם מבצעים את הצעדים הנכונים בכדי להבטיח את עתידכם. כך הוא העניין כאשר מדובר על הפנסיה שלכם. עם סוכן ביטוח פנסיוני אתם יכולים להיות בראש שקט לגבי העתיד שיש מי שעושה עבורכם את העבודה ביורוקרטית הלא סימפטית. ולכן פניה אל גוף המאגד בתוכו את כל הצוות המקצועי המנצח של מיטב האנשים העוסקים בעולם הפיננסיים, יכולים לתת לכם מענה מקיף מלא ואמין. כנסו ממש עכשיו אל אתר המרכז למימון וצרו קשר עם הצוות המקצועי.
